Audyt Klientów Zamożnych
TNS Pentor od lat monitoruje rynek usług bankowych. AUDYT BANKOWOŚCI KLIENTÓW ZAMOŻNYCH, to odpowiedź na liczne pytania i trudności związane z obsługą klientów zamożnych.
Private banking jest symbolem relationship banking, zajmując szczególna pozycję w wachlarzu oferty bankowej. Wyjątkowy charakter tych usług wynika ze zmiany filozofii obsługi klienta – odejściu od usług transakcyjnych opartych na cenie produktu, a skupieniu się na relacjach, synergii, współpracy z klientem. Oferowanie usług private banking jest nieodzownym elementem współczesnej oferty banków, jak również instytucji doradztwa finansowego, stanowi wyzwanie dla banków, generując przy tym trudności związane z obsługą klientów zamożnych.
Podstawowe problemy zaczynają się od określenia adresatów usług private banking, różnej interpretacji potencjału rynku, nieporozumień związanych z kwalifikowaniem klientów personal banking do potencjału private banking, ograniczoną przydatnością klasycznych segmentacji. Powszechny jest brak wiedzy o kliencie, jego wymaganiach, oczekiwaniach, cechach szczególnych. Dodatkowe trudności w obsłudze klientów zamożnych sprawia mnogość opiekunów klienta, brak wieloletnich relacji z klientami ze względu na krótką historię rynku, brak warstwy społecznej opierającej zamożność na tzw. old money, niskie i zróżnicowane progi kapitałowe, brak w ofercie doradztwa podatkowego, kwestii spadkowych, zarządzania nieruchomościami, strategii emerytalnych. Powszechnym zjawiskiem jest brak zrozumienia zróżnicowanych potrzeb klientów, pasywność po stronie doradców, szablonowe doradztwo. Efektem tego stanu są zróżnicowane, częstokroć negatywne doświadczenia klientów.
Zapraszamy do zapoznania się z ofertą AUDYT BANKOWOŚCI KLIENTÓW ZAMOŻNYCH.